В Украине создадут реестр счетов и банковских сейфов украинцев - Кабмин одобрил законопроект

Кабинет министров одобрил ряд законопроектов, которые предусматривают создание реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц и являются условием для вступления Украины в единую зону платежей в евро.

Об этом говорится в сообщении Минфина, передают Українські Новини.

Правительство одобрило пакет проектов изменений в некоторые законодательные акты относительно присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA).

Законопроекты направлены на приведение украинского законодательства в сфере предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма в соответствие со стандартами ЕС и FATF, что является неотъемлемой составляющей выполнения обязательств Украины в рамках евроинтеграционного процесса.

Украинцы и бизнес получат возможность осуществлять международные переводы в евро быстро, без лишних комиссий и по единым правилам для всех стран-участниц SEPA.

Ключевые изменения, предусмотренные законопроектами:

- Создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет администрироваться Минфином, будет содержать только IBAN, ФИО владельца и название банка. Остатки средств, движения по счетам, содержимое сейфов или дата открытия/закрытия не включаются! (Законопроекты вступают в силу с момента принятия и официального опубликования законов, кроме положений, касающихся функционирования Реестра счетов и сейфов, а также Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов - они вступят в силу с момента вступления Украины в Европейский Союз)

- Сохранение банковской тайны. Реестр содержит лишь 1/13 полного объема информации, определенной статьей 60 ЗУ "О банках и банковской деятельности".

- Реестр содержит лишь 1/13 полного объема информации, определенной статьей 60 ЗУ "О банках и банковской деятельности"

- Доступ к реестру будут иметь только уполномоченные государственные органы (Госфинмониторинг, АРМА, НАПК, органы прокуратуры Украины, НАБУ, БЭБ, ГБР, Национальная полиция Украины, СБУ) через защищенные каналы в рамках расследования серьезных преступлений. Утечек или публикации данных не допускается!

- Реестр конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований, который будет администрироваться Минфином, вводится для прозрачности финансовых потоков.

- Совершенствование процедуры верификации конечных бенефициарных владельцев юридических лиц, новые механизмы и санкции в соответствии со стандартами AML/CFT.

- Дополнительная защита обличителей в сфере финансового мониторинга и расширение субъектов первичного финансового мониторинга для лучшего контроля незаконных финансовых операций.

- Усиление контроля за прозрачностью и добропорядочностью владельцев финансовых учреждений.

Как отмечается, законодательные изменения, после их принятия Парламентом, обеспечат:

- меньшие банковские комиссии, более быстрые трансграничные платежи, повышение прозрачности финансовой системы и снижение коррупционных рисков;

- новый импульс для интеграции в европейское финансовое пространство и доступа к макрофинансовой помощи ЕС;

- снижение транзакционных издержек и стимул для экспорта ИТ-услуг, что добавит до 0,3 % ВВП по паритету покупательной способности в первый год после запуска SEPA переводов.

Как сообщали Українські Новини, Принятие закона о присоединении Украины к единому европейскому платежному пространству SEPA с нормой о вступлении его в силу после вступления Украины в Европейский Союз было озвучено на заседании Совета коалиции.