Приватбанк, Ощадбанк, Mono и Райффайзен Банк внедрили лимиты на переводы с карт до 50 тыс. грн в месяц

Приватбанк, Ощадбанк, Универсалбанк (Mono) и Райффайзен Банк, на которые на 1 октября приходилось 64,5% всех средств населения в банках и 87,5% активных платежных карт, а также Национальная ассоциация банков Украины (НАБУ) и Ассоциация украинских банков (АУБ) подписали меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг" в Национальном банке Украины во вторник.
Об этом пишет агентство "Интерфакс-Украина", передают Українські Новини.

Документ предусматривает введение унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций, в частности вводит месячный лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.

Для клиентов со средним и низким уровнем риска лимит устанавливается в размере 150 тыс. грн в месяц с 1 февраля и снижается до 100 тыс. грн с 1 июня.

Речь идет не только о переводах с карты на карту - P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц в одном банке, - но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на iBAN.

Участники подписания добавили, что в случае значительных накоплений или дополнительно подтвержденных доходов лимиты для клиентов будут устанавливать индивидуально с учетом уровня доходов, информацию о которых планируют собирать автоматически из имеющихся ресурсов.

Кроме того, документ устанавливает подходы к обмену банковской информацией и предусматривает усиление контроля за деятельностью физлиц-предпринимателей, ограничивает открытие счетов для клиентов без подтвержденных доходов тремя в одной валюте и усиленный контроль платежей ночью.

Подписанты меморандума просят в сотрудничестве с Нацбанком создать централизованный реестр сомнительных клиентов ("дропов") и предоставить участникам доступ к официальной информации с помощью онлайн-сервиса "Дія" о доходе клиента, судебных делах и т.д.

Как сообщали Українські Новини, НБУ с 1 октября 2024 года установил на полгода лимит в 150 тыс. гривен в месяц для исходящих переводов физических лиц с карты на карту (P2P, person-to-person), хотя до этого рассматривал более жесткое ограничение - 100 тыс. гривен.