Украина 2017-01-12T16:27:59+02:00
Українські Новини
НБУ ограничил доступную банкам информацию о клиентах

НБУ ограничил доступную банкам информацию о клиентах

Клиенты должны сообщать банку паспортные данные и идентификационный код, остальное лишь по желанию.
Клиенты должны сообщать банку паспортные данные и идентификационный код, остальное лишь по желанию.

Клиенты должны сообщать банку паспортные данные и идентификационный код, а всю остальную информацию лишь по собственному желанию.

Национальный банк объявил, что клиенты должны сообщать банку паспортные данные и идентификационный код, а всю остальную информацию  лишь по собственному желанию. При этом отказ клиента от предоставления личных данных не позволяет банку отказать ему в обслуживании. Об этом сообщает "КоммерсантЪ-Украина".

По мнению юристов, у кредитных учреждений остаются другие способы получить от клиентов необходимую информацию.

Нацбанк спустя почти месяц после крайнего срока формирования банками баз данных о своих клиентах решил разъяснить основные принципы идентификации заемщиков и вкладчиков. Из письма регулятора следует, что в обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом.

Отметим, что ст. 9 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" требует от физических лиц раскрытия лишь паспортных данных и идентификационного кода. То есть тех данных, которые банк и так всегда получал от клиента.

Центробанк был вынужден подготовить это разъяснение в связи с жалобами клиентов на банкиров, потребовавших от клиентов предоставления данных о доходе семьи, о наличии среди родственников клиента работников или основателей банка, о семейном положении, наличии автомобиля.

"Если банк считает необходимым получить дополнительные данные, не предусмотренные законодательством, он должен определить перечень документов и сведений, определить условия их предоставления в договоре с клиентом или опроснике",— указывается в письме.

В частности, НБУ не считает важным для банков иметь информацию о движимом и недвижимом имуществе клиентов, которые получают через банк зарплату, пенсию, стипендию или социальную помощь, имеют депозиты на небольшие суммы и не пополняют свои счета из других источников на сумму больше 150 тыс. грн за квартал.

Напомним, в начале ноября Кабмин поручил НБУ ужесточить требования по предоставлению финансовыми учреждениями потребительских кредитов с учетом платежеспособности заемщика - физического лица.

Больше новостей о: НБУ Нацбанк Банк
По теме

Архив
Новости
В смерти Чуркина Россия обвинила американских журналистов 16:52
Фирташ о решении венского суда: "Будем бороться, 1:1" 16:48
Гройсман - участникам "угольной блокады": это вредит в первую очередь обычным украинцам 16:39
Марш национального достоинства 22 февраля станет тестом для власти, - СМИ 16:29
В России подросток подстрелил инструктора в тире, а позже покончил с собой 16:28
Партия "За життя" митингует под Конституционным Судом против снятия моратория на продажу земли 16:21
В Украину могли попасть шоколадки компании Mars с примесью пластмассы, - СМИ 16:12
Министр юстиции Австрии может отклонить ходатайство США об экстрадиции Фирташа, – судья венского суда 16:11
Раскрыта схема, по которой РФ пыталась "протащить" в Раду закон о федерализации 16:10
В состав групп входили ряд помощников-консультантов депутатов Верховной Рады.
В Украине разоблачили сеть финансируемых спецслужбами России политпроектов 16:02
больше новостей
У министра соцразвития Ревы нет и мысли, как улучшить жизнь людей,- Рабинович 17:34
В Днепре выловили редкую рыбу, которую не видели 30 лет 21:56
Боевик
Плохо просил прощения: "Сынок", каявшийся перед Украиной, встал на место Гиви 22:26
В Нью-Йорке на рабочем месте умер постпред России в ООН Виталий Чуркин 19:31
Украина сменила представителя в МВФ 09:42
Policy & Politics Platform считают законопроекты по урегулированию ситуации на Донбассе и составу НКРЭКУ одними из наиболее важных за 6-17 февраля 12:19
Митинг под Радой
Верховная Рада 21 февраля: митингуют около тысячи человек, задержан подросток с петардой и взрывпакетом 11:06
Во время столкновений в центре Киева протестующие сломали пальцы сотруднице полиции 23:27
В Беларусь не будут пускать обладателей незаконных паспортов "ДНР" и "ЛНР" 15:19
Участники акции утверждают, что они хотят, чтобы президент Порошенко поддержал блокаду ОРДЛО. Фото: pravda.com.ua
Участники блокады пообещали обустроить под АП на ночь "редут, палатки и дрова" 17:10
больше новостей

ok